미국 부동산에 투자하는 ETF VNQ SCHH XLRE

 

 

 

 

 

안녕하세요. 생각하는 코알라입니다.
주식투자가 쉽지 않은 투자자, 정기적인 현금흐름을 원하는 투자자, 고정적인 수입이 필요한 연금생활자 등 이러한 투자자들에게 리츠 REITs(부동산투자신탁)는 매력적인 투자 대안이 될 수 있습니다.

리츠는 기초자산이 부동산이기 때문에 매출 변동이 적고, 임대료를 통해 발생하는 이익의 90%를 의무적으로 배당합니다. 이를 통해 안정적인 현금흐름을 창출할 수 있습니다.

특히 리츠가 가장 발달한 미국에서는 약 8,700만 명이 퇴직 저축과 투자 기금을 통해 REITs에 투자하여 노후를 준비하고 있습니다.

지난주 시장을 보면, 미국 부동산이 무려 14.4%나 급등하며 가장 큰 상승세를 보였습니다.
미국 부동산에 투자하는 ETF를 살펴보겠습니다. 참고용 자료이며  투자의 책임은 본인의 판단이 가장 중요합니다.

 

미국 부동산에 투자하는 ETF VNQ SCHH XLRE

미국 부동산 시장 상승 이유

지난 11일 발표된 미국 6월 소비자물가지수는 전년 동월 대비 3% 상승했습니다. 이는 예상치였던 3.1%와 전월 발표치인 3.3%를 밑도는 수치였죠.

 

물가상승률이 3%에 도달하자, 사람들은 미국 연준의 금리 인하가 곧 시작될 것이라고 기대하게 되었습니다. 이런 기대감이 부동산 시장에도 큰 영향을 미쳤습니다.

 

부동산을 주로 다루는 부동산투자회사, 일명 리츠(REITs)는 일반적으로 부채비율이 높기 때문에 금리 하락 국면에서 강세를 보이게 됩니다. 따라서 금리 인하 기대감이 커지면서 부동산 지수도 힘차게 상승한 것이죠.

 

출처 구글

미국 부동산과 금리 관계

최근 파월 연준 의장이 미국의 고용 시장이 식어가고 있다고 언급하면서, 물가상승률이 2% 목표치에 도달하지 않더라도 기준 금리를 인하할 수 있다고 밝혔습니다. 이에 따라 시장에서는 9월 FOMC 회의에서 기준 금리 인하가 이루어질 것으로 기대하고 있습니다.

 

기준 금리 인하는 그동안 높은 금리에 시달리던 부동산 업계에 긍정적인 영향을 줄 것으로 보입니다. 부동산 관련 기업들은 금리 인하로 인해 자금 조달 비용이 낮아지고, 더 많은 투자 여력을 확보할 수 있게 될 것입니다. 또한 개인 투자자들도 금리 인하로 인한 대출금리 하락으로 부동산 구매력이 높아질 것으로 기대됩니다. 이는 결국 부동산 거래 활성화로 이어질 수 있습니다.

 

따라서 9월 FOMC 회의에서 연준이 실제로 기준 금리를 인하할 것인지 주목해 볼 필요가 있습니다. 금리 인하 여부에 따라 향후 부동산 시장의 변화 양상이 달라질 것으로 보입니다.

미국 부동산에 투자하는 ETF

1.VNQ  - Vanguard Real Estate ETF 

Prologis Inc. 플로로지스

세계 최대 산업용 부동산 투자신탁(REIT)으로, 전 세계에 걸쳐 물류 및 유통 시설을 운영하고 있습니다.

 

American Tower Corp.  아메리칸 타워

통신 인프라 사업자로, 전 세계에 걸쳐 무선 통신 타워와 안테나 시설을 소유 및 운영하고 있습니다.

 

Crown Castle International Corp. 크라운캐슬

미국 최대 규모의 무선 통신 타워 운영 기업으로, 셀룰러 네트워크 인프라를 제공하고 있습니다.

 

Equinix Inc.  이퀴닉스

세계 최대 규모의 데이터센터 운영 기업으로, 클라우드 컴퓨팅, 콘텐츠 전송 등의 서비스를 제공하고 있습니다.

 

Public Storage (4.4%) 퍼블릭스토리지

미국 최대 규모의 자가창고(self-storage) 운영 기업으로, 개인 및 기업 고객에게 창고 공간을 임대하고 있습니다.

 

섹터 비중:

 

산업용 부동산 

물류 및 유통 시설 등 산업용 부동산에 높은 비중을 두고 있습니다.

 

타워 및 데이터센터 

통신 인프라와 데이터센터 관련 부동산에 상당한 비중을 가지고 있습니다.

 

리테일 

소매 및 상업용 부동산에도 일정 부분 투자하고 있습니다.

 

주거용 부동산 

아파트, 콘도미니엄 등 주거용 부동산에도 투자하고 있습니다.

 

오피스 

오피스 빌딩 등 업무용 부동산에도 자금을 배분하고 있습니다.

 

출처 인베스팅 닷컴

2. SCHH - Schwab US REIT ETF 

주요 포트폴리오:

 

Prologis Inc.프로로지스

세계 최대 규모의 산업용 부동산 투자회사로, 물류센터와 유통창고 등을 운영하고 있습니다.

 

American Tower Corp. 아메리칸 타워

통신 인프라 회사로, 통신사에게 타워, 안테나, 관련 장비 등을 임대하고 있습니다.

 

Crown Castle International Corp. 크라운캐슬

통신 타워와 소형 셀 네트워크를 운영하는 회사입니다.

 

Equinix Inc. 이퀴닉스

세계 최대 규모의 데이터센터 운영 기업입니다.

 

Welltower Inc. 웰타워

노인 주거 및 의료시설 부동산을 운영하는 헬스케어 REIT 기업입니다.

섹터 비중:

 

산업용 부동산 

물류센터, 유통창고 등 산업용 부동산에 투자하고 있습니다.

 

타워 및 데이터센터 

통신 타워와 데이터센터 등 통신 인프라 부동산에 투자하고 있습니다.

 

오피스 

오피스 빌딩에 투자하고 있습니다.

 

주거용 부동산 (11.6%)

아파트, 단독주택 등 주거용 부동산에 투자하고 있습니다.

 

헬스케어 

노인 주거 및 의료시설 부동산에 투자하고 있습니다.

 

출처 인베스팅 닷컴

3. XLRE - Real Estate Select Sector SPDR Fund 

주요 포트폴리오:

 

Prologis Inc. 프로로지스

세계 최대 규모의 산업용 부동산 투자회사로, 물류센터와 유통창고 등을 운영하고 있습니다.

 

American Tower Corp. 아메리칸 타워

통신 인프라 회사로, 통신사에게 타워, 안테나, 관련 장비 등을 임대하고 있습니다.

 

Crown Castle International Corp. 크라운캐슬

통신 타워와 소형 셀 네트워크를 운영하는 회사입니다.

 

Equinix Inc. 이퀴닉스

세계 최대 규모의 데이터센터 운영 기업입니다.

 

Public Storage 퍼블릭스토리지

개인 및 기업 고객을 대상으로 창고 임대 서비스를 제공하는 회사입니다.

 

 

섹터 비중:

 

산업용 부동산 

물류센터, 유통창고 등 산업용 부동산에 투자하고 있습니다.

 

타워 및 데이터센터 

통신 타워와 데이터센터 등 통신 인프라 부동산에 투자하고 있습니다.

 

리테일 

쇼핑몰, 소매점 등 리테일 부동산에 투자하고 있습니다.

 

주거용 부동산 

아파트, 단독주택 등 주거용 부동산에 투자하고 있습니다.

 

출처 인베스팅 닷컷

마무리

미국 부동산 ETF는 다른 투자 상품과 여러 가지 특별한 장점을 가지고 있습니다.

주식처럼 쉽게 거래할 수 있고 전문가가 실물 부동산 투자를 대신 관리해 주기 때문에 편리합니다. 이를 통해 개인 투자자도 부동산 시장에 손쉽게 접근할 수 있습니다.

원하는 기초자산을 선택할 수 있어 포트폴리오 다양화가 가능합니다. 또한 수익률이 낮더라도 매각이 간단해 유동성이 높습니다.

리츠는 배당을 통해 정기적인 현금 수익을 창출할 수 있습니다. 이는 투자자에게 안정적인 수익을 제공할 수 있죠.

이처럼 미국 부동산 ETF는 편의성, 유동성, 수익성 등 다양한 측면에서 다른 투자 상품과 차별화되어 있습니다. 따라서 개인 투자자들에게 매력적인 투자 대안이 될 수 있습니다.

 

※위의 글은 투자권유의 글이 아닙니다. 투자의 판단과 책임은 본인에게 있습니다.

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